銀行數字化經營能力課程

課程目標：
互聯網發展變革對企業的影響，國際國內雙循環的新發展格局
數字經濟的內涵，發展狀態，“十四五”規劃關鍵質量要素
銀行數字化轉型經營與應用思路，大數據挖掘探尋用戶需求
用戶結構分析，用戶營銷與行為分析，用戶增長系統
用戶生命周期及銀行數字營銷策略，關鍵要素
數字貨幣特征，給消費者帶來的變化，運營結構及賬戶結構
科技助力下的未來銀行，擁抱用戶，構建無界、無限、無感的場景化金融服務

課程對象：銀行信用卡、銀行營銷、銀行運營、銀行客戶經理及從業人員

課程大綱:
一、數字經濟與銀行數字化轉型經營思路
1、互聯網發展變革對企業的影響
2、消費升級，推動產業互聯網發展
3、國際國內雙循環的新發展格局
國內大循環：國內國際雙循環的主要動能與戰略基點
優化穩定產業鏈，擴大有效投資
供需內循環：需求牽引供給，供給創造需求的高水平動態平衡
4、數字化，改變了生產、生活與工作方式
5、數字化轉型，是一次社會經濟轉型
6、數字經濟的內涵
7、數字經濟發展狀態
供給端
需求端
8、“十四五”規劃關鍵質量要素
9、中長期關注的發展方向
10、銀行數字化轉型經營與應用思路
案例講解：

二、大數據與銀行數字營銷
1、大數據特征、應用價值與作用
2、大數據挖掘探尋用戶需求
3、以用戶為中心的銀行產品解決方案
誰是用戶？
用戶為中心的訴求是什么？
金融場景缺了什么？
4、用戶結構分析
X、Y、Z世代
Z世代消費動機與金融訴求
5、用戶營銷與行為分析
用戶畫像
用戶分層與分群
用戶行為分析模型
讓用戶樂于傳播
6、用戶增長系統
用戶增長框架
用戶生命周期運營
用戶AARRR體系
7、銀行數字營銷的兩個角色與三個環節
兩個角色關系
三個關鍵環節
8、銀行數字化營銷的核心內容
數據分析與數據驅動
金融產品與應用場景
內容營銷重構策略與媒介
營銷活動
9、內容在場景里的應用與運營方法
向細分用戶傳達精準內容信息
核心內容與客戶關系
優化內容投放策略
優化KOL策略，打造豐富的分層分類媒介矩陣
10、有生活味，才有商業味
案例講解：

三、數字貨幣與未來銀行
1、央行數字貨幣，不變的金融邏輯
2、數字貨幣，變化的存在形態
3、數字貨幣，有哪些特征？
4、數字貨幣，可能為消費者帶來哪些變化？
5、數字人民幣進度：目前已進入“半開放”測試階段
6、運營模式：雙層運營架構+流通服務機構
7、介質構成：手機數字錢包為主，未來智能卡數字錢包或為補充
手機電子錢包
智能卡電子錢包
8、賬戶結構：借助錢包分級實現“可控匿名”
憑賬戶名和密碼即可注冊四類錢包
完善身份證信息后可升級為三類錢包
完善身份證和銀行卡信息后升級為二類錢包
9、支付動作：兼容二維碼、NFC和轉賬功能
10、清算流程：或獨立于銀聯、網聯等既有銀行/非銀清算機構
傳統基于銀聯的跨行清算體系
DC/EP雙層運營體系
11、被改變的支付模式
12、科技助力下的未來銀行
13、擁抱用戶，構建無界、無限、無感的場景化金融服務

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